Sinnvoll und clever schenken: mit einem Nießbrauchdepot

Vorsorge und Nachfolge – schon heute an morgen denken!

Nicht immer nimmt das Leben seinen gewohnten Lauf, daher ist es umso wichtiger, in guten Zeiten an die Zukunft zu denken und selbst Entscheidungen treffen zu können. Folgende Fragen sollten Sie sich hierfür rechtzeitig beantworten: Ist heute schon alles für morgen geregelt? Was ist noch zu regeln? Welche Themen liegen mir besonders am Herzen?

Auf diese Fragen und Überlegungen gehen wir gerne in Ruhe mit Ihnen ein. Dabei sehen wir unsere Aufgabe, Sie bei der Vermögensplanung als kompetenter Berater zu unterstützen.
Mit Ihnen und Ihrem Steuerberater zusammen möchten wir rechtzeitig Lösungen erarbeiten und bieten individuelle Möglichkeiten für Sie, Ihre Familie und – sofern vorhanden – Ihr Unternehmen an.

Ein Nießbrauchdepot ist eine Möglichkeit, das Vermögen innerhalb der Familie zu übertragen und dabei von Steuervorteilen zu profitieren.

Was bedeutet der Nießbrauch an einem Wertpapierdepot?

  • A schenkt B ein Wertpapierdepot
  • B bestellt A gleichzeitig den Nießbrauch an dem Wertpapierdepot
  • B wird somit neuer Eigentümer des Wertpapierdepots (inkl. Kursgewinne, Aktien aus Aktiensplits usw.)
  • A bekommt dennoch weiterhin die Erträge aus dem Wertpapierdepot (z. B. Dividenden, Ausschüttungen, Zinsen usw.)

       (A = Nießbraucher, B = Begünstigter)

Warum lohnt sich ein Nießbrauchdepot?

  • Sie können Vermögenswerte übertragen, die weit über den Steuerfreibeträgen liegen
  • Sie können sich weitreichende Verfügungs- und Verwaltungsbefugnisse vorbehalten
  • Sie können weiterhin die Erträge nutzen, um den Lebensstandard zu sichern

Nießbrauchdepot-Rechner

Die Vermögensnachfolgeplanung wird oftmals nach hinten gestellt. Verständlicherweise möchte man sich damit erst in den späteren Lebensjahren auseinandersetzen. Dabei kann es lohnenswert sein, früh mit der Planung zu beginnen, um so mögliche Steuervorteile zu generieren. Unter anderen ist das Nießbrauchdepot eine Lösung. Hierbei können Vermögende über die bestehenden Freibeträge hinaus zu Lebzeiten Besitz verschenken. Wir stellen Ihnen hierfür einen kostenlosen Nießbrauchdepot-Rechner zur Verfügung.

Dieser Rechner ermöglicht es Ihnen, den denkbaren Steuervorteil eines Nießbrauchdepots zu kalkulieren. Für eine konkrete Nachfolgeplanung und bei weiteren Fragen können Sie sich gerne jederzeit bei uns melden!

Warum ein Nießbrauchdepot bei der Volksbank Ulm-Biberach?

  • Wir sind eine der wenigen Banken, die Nießbrauchdepots führen
  • Gerne unterstützen wir Sie als professionelle Experten
  • Technisch bieten wir Ihnen eine höchst qualitative Abwicklung an

Haben wir Sie zum Nachdenken bewogen und Ihr Interesse geweckt? Sprechen Sie über Ihre individuellen Wünsche zur Vermögensstruktur und Finanzplanung mit uns.

Wir sind gerne für Sie da und freuen uns auf Sie!